Módulo Antifraude 
Módulo AML 
Módulo de Verificação Módulo Antifraude
Detetar e prevenir a fraude no factoring
Assente em algoritmos de autoaprendizagem e em anos de experiência, o nosso Módulo Antifraude garante operações seguras e fiáveis para as instituições financeiras.
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Mais de 50 critérios diferentes
O ANACONDA utiliza mais de 50 critérios diferentes para analisar cada fatura ou nota de crédito, e os utilizadores podem afinar estes critérios nas definições. O ANACONDA sinaliza as faturas suspeitas com níveis de alerta elevados e explica os motivos da sinalização, garantindo transparência em vez de uma abordagem de «caixa negra».
- Identifique padrões invulgares em montantes, datas, volume de negócios e atribuições de devedores.
- Configure os critérios globalmente ou por cliente para adaptar a deteção de fraude.
Prevenir a fraude, e não apenas detetá-la
O objetivo não é apenas detetar a fraude, mas também preveni-la. No factoring, a fraude envolve frequentemente várias faturas ao longo do tempo, e não uma única fatura. Ao detetar a primeira fatura suspeita, o ANACONDA ajuda a prevenir atividades fraudulentas subsequentes.
- Identificação automatizada de anomalias estatísticas em faturas e notas de crédito.
- Menor esforço de verificação manual, com redução simultânea dos riscos de fraude.
Algoritmos de autoaprendizagem
Reforce a deteção de fraude com os algoritmos adaptativos do ANACONDA, que evoluem com base no comportamento dos clientes e nos dados históricos, reduzindo os falsos alertas e melhorando a precisão.
- Cria uma impressão digital do comportamento típico de cada cliente
- Sinaliza desvios invulgares em futuras apresentações de faturas
- Treino opcional com dados históricos (por exemplo, do ano anterior) para uma otimização imediata
Tire partido dos seus dados
Reforce os seus processos de deteção de fraude integrando dados-chave dos clientes provenientes de sistemas externos, para obter análises de risco mais precisas e acionáveis.
- Importe os atributos relevantes dos clientes (por exemplo, notações de risco, setor, tipo de contrato) a partir de outros sistemas
- Integra estes atributos para avaliações de risco mais precisas
Funcionalidades adicionais
O Módulo Antifraude utiliza métodos estatísticos e heurísticos avançados para detetar tentativas de fraude por parte dos clientes (aderentes) no factoring. Analisa faturas e notas de crédito para identificar anomalias que possam indicar fraude, sinalizando as transações de risco elevado para verificação adicional — por exemplo, através de um comprovativo de entrega — antes de o financiamento ser aprovado. Graças à integração perfeita com os seus sistemas, o Módulo Antifraude oferece uma solução robusta para proteger as suas operações.
Relatórios completos
Gere relatórios detalhados que proporcionam uma visão clara das transações sinalizadas, ajudando-o a identificar e a mitigar potenciais riscos de fraude.
Registo de auditoria
Mantenha um registo claro de todas as atividades de deteção de fraude através de um histórico automatizado, para uma transparência e conformidade totais.
Gestão de utilizadores
Faça a gestão de funções e permissões da equipa com facilidade, garantindo um acesso seguro e uma colaboração eficiente.
Início de sessão único (OIDC)
Permita um acesso seguro e sem interrupções ao Módulo Antifraude com as credenciais de acesso existentes da sua organização.
Solução global
Adapte-se aos requisitos locais e internacionais com definições de deteção de fraude configuráveis para cada região.
Integração perfeita
Integre sem esforço com os seus sistemas existentes para simplificar fluxos de trabalho e reforçar a prevenção de fraude.
A confiança dos principais bancos de factoring
Perguntas frequentes
Encontre respostas às perguntas mais frequentes sobre o Módulo Antifraude.
Como deteta o Módulo Antifraude as anomalias?
O módulo utiliza análises estatísticas avançadas e algoritmos heurísticos para examinar faturas e pagamentos. Os dados são processados durante a noite para identificar padrões invulgares e sinalizar atividades suspeitas para análise adicional.
Os critérios de deteção de fraude podem ser personalizados?
Sim, o Módulo Antifraude permite personalizar os critérios de deteção de acordo com os requisitos específicos da sua organização. Pode configurar limiares de risco, regras e alertas para os alinhar melhor com os seus processos de negócio.
O Módulo Antifraude integra-se com os nossos sistemas existentes?
Sem dúvida. O Módulo Antifraude integra-se na perfeição com os seus sistemas financeiros existentes, garantindo uma importação de dados eficiente, análises noturnas e relatórios completos, sem perturbar os seus fluxos de trabalho.
Com que frequência são analisados os dados?
Os dados são analisados diariamente, no âmbito de um processo noturno. Assim, garante-se que quaisquer padrões suspeitos ou anomalias são sinalizados e ficam prontos para análise no dia seguinte.
O que acontece quando uma transação é sinalizada?
Quando uma transação é sinalizada, é marcada para análise adicional, com detalhes específicos sobre as anomalias detetadas. São gerados alertas e os dados ficam disponíveis para investigação, ajudando as equipas a tomar as medidas adequadas para mitigar os riscos.
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Proteja as suas operações financeiras com as nossas soluções avançadas. Detete fraudes, simplifique a conformidade e proteja a sua empresa com facilidade. Construamos juntos um futuro mais seguro e eficiente.
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