Módulo Antifraude 
Módulo AML 
Módulo de Verificação Módulo AML
Garanta a conformidade com total confiança
Apoiado em análises avançadas e em anos de experiência, o nosso Módulo AML ajuda as instituições financeiras a simplificar a conformidade e a prevenir os riscos de branqueamento de capitais.
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Identificação de pagamentos de terceiros
O ANACONDA identifica pagamentos de terceiros cruzando os nomes dos ordenantes e os IBAN com os devedores conhecidos. Se não for encontrada correspondência, a transação é sinalizada e o sistema aprende com as indicações dos utilizadores para melhorar a precisão.
- Cruza os nomes dos ordenantes e os IBAN com os devedores conhecidos.
- Sinaliza como pagamentos de terceiros as transações sem correspondência.
- Adapta-se ao longo do tempo com base nas indicações dos utilizadores.
Identificação de pagamentos diretos
O ANACONDA deteta pagamentos diretos efetuados para as contas dos clientes, em vez da conta do fator, analisando os IBAN e os dados dos clientes. Sinaliza as ocorrências frequentes e aprende com as indicações dos utilizadores para uma maior precisão.
- Compara os IBAN dos ordenantes com os IBAN de clientes e devedores.
- Sinaliza pagamentos diretos recorrentes para análise.
- Aprende com as indicações dos utilizadores para melhorar a deteção.
Listas de controlo de países de origem
Os utilizadores podem definir países de risco elevado (por exemplo, com base nas políticas internas do seu banco) e estabelecer limiares percentuais personalizados. O ANACONDA sinaliza os pagamentos provenientes desses países e notifica os utilizadores para análise.
- Sinaliza pagamentos provenientes de países de risco elevado.
- Permite uma configuração percentual para um controlo flexível.
- Garante a conformidade com as políticas internas e regulamentares.
Funcionalidades avançadas
O Módulo AML foi concebido para ajudar os bancos de factoring e as instituições financeiras a verificar os aspetos de conformidade sem dificuldades. Com base nos dados de pagamento importados diretamente do seu sistema bancário, o módulo executa verificações avançadas para identificar potenciais riscos de branqueamento de capitais.
Importação de dados flexível
Importe dados de pagamento sem dificuldade a partir de ficheiros de texto, bases de dados ou consultas SQL, garantindo a compatibilidade com os seus sistemas existentes e permitindo uma análise simplificada.
Reconhecimento automatizado
Recorre a algoritmos avançados para detetar e sinalizar padrões de movimentos invulgares, permitindo identificar rapidamente potenciais problemas de conformidade para investigação adicional.
Atribuição personalizada de IBAN
Atribua IBAN únicos a cada devedor, garantindo um acompanhamento preciso e um maior rigor nas verificações de conformidade e nas análises de dados.
Correspondência de nomes
Tem em conta variantes ortográficas comuns e abreviaturas como «Lda.» na comparação dos nomes dos devedores, melhorando a consistência e reduzindo as falsas discrepâncias.
Geração de alertas
Gera alertas automaticamente com base em critérios de risco predefinidos, acelerando a resolução de problemas e mantendo a sua organização informada sobre potenciais riscos.
Relatórios completos
Disponibiliza relatórios automatizados e prontos para auditoria, adaptados aos seus requisitos regulamentares, contribuindo para garantir a conformidade e simplificando a documentação para as auditorias.
A confiança dos principais bancos de factoring
Perguntas frequentes
Encontre respostas às perguntas mais frequentes sobre o Módulo AML.
Que tipos de atividades suspeitas deteta o Módulo AML?
O Módulo AML utiliza análises estatísticas avançadas e algoritmos heurísticos para analisar os dados de pagamento durante a noite. Deteta padrões invulgares, potenciais riscos de fraude e atividades de branqueamento de capitais, garantindo o cumprimento dos requisitos regulamentares.
Os parâmetros de risco podem ser ajustados?
Sem dúvida. O Módulo AML permite personalizar os parâmetros e os limiares de risco de acordo com as necessidades da sua instituição. Pode configurar alertas, pontuações de risco e deteção de comportamentos para os alinhar com objetivos de conformidade específicos.
O Módulo AML disponibiliza ferramentas de relatórios?
Sim, o módulo inclui ferramentas completas de relatórios e exportação. Podem ser gerados relatórios para auditorias, revisões regulamentares e controlos internos de conformidade, proporcionando informações valiosas sobre as atividades sinalizadas.
Como são gerados os alertas de atividades suspeitas?
Os alertas são gerados automaticamente com base em regras predefinidas e algoritmos de deteção avançados. Estes alertas destacam as atividades de risco elevado, incluindo transações suspeitas, padrões irregulares e entidades sinalizadas, permitindo uma investigação atempada.
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Proteja as suas operações financeiras com as nossas soluções avançadas. Detete fraudes, simplifique a conformidade e proteja a sua empresa com facilidade. Construamos juntos um futuro mais seguro e eficiente.
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