Módulo Antifraude 
Módulo AML 
Módulo de Verificación Módulo AML
Garantice el cumplimiento normativo con plena confianza
Respaldado por análisis avanzados y años de experiencia, nuestro Módulo AML ayuda a las entidades financieras a agilizar el cumplimiento normativo y prevenir los riesgos de blanqueo de capitales.
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Identificación de pagos de terceros
ANACONDA identifica los pagos de terceros cotejando los nombres de los ordenantes y los IBAN con los deudores conocidos. Si no se encuentra ninguna coincidencia, la transacción se marca y el sistema aprende de las indicaciones de los usuarios para mejorar la precisión.
- Coteja los nombres de los ordenantes y los IBAN con los deudores conocidos.
- Marca como pagos de terceros las transacciones sin coincidencia.
- Se adapta con el tiempo a partir de las indicaciones de los usuarios.
Identificación de pagos directos
ANACONDA detecta los pagos directos realizados a las cuentas de los clientes en lugar de a la cuenta del factor, analizando los IBAN y los datos de los clientes. Marca los casos frecuentes y aprende de las indicaciones de los usuarios para una mayor precisión.
- Compara los IBAN de los ordenantes con los IBAN de clientes y deudores.
- Marca los pagos directos recurrentes para su revisión.
- Aprende de las indicaciones de los usuarios para mejorar la detección.
Listas de control de países de origen
Los usuarios pueden definir países de alto riesgo (p. ej., según las políticas internas de su banco) y establecer umbrales porcentuales personalizados. ANACONDA marca los pagos procedentes de estos países y notifica a los usuarios para su revisión.
- Marca los pagos procedentes de países de alto riesgo.
- Permite una configuración porcentual para un control flexible.
- Garantiza el cumplimiento de las políticas internas y regulatorias.
Funciones avanzadas
El Módulo AML está diseñado para ayudar a los bancos de factoring y a las entidades financieras a comprobar los aspectos de cumplimiento normativo sin fricciones. A partir de los datos de pago importados directamente desde su sistema bancario, el módulo ejecuta comprobaciones avanzadas para identificar posibles riesgos de blanqueo de capitales.
Importación de datos flexible
Importe sin dificultad los datos de pago desde archivos de texto, bases de datos o consultas SQL, garantizando la compatibilidad con sus sistemas existentes y permitiendo un análisis ágil.
Reconocimiento automatizado
Emplea algoritmos avanzados para detectar y marcar patrones de apuntes inusuales, permitiendo identificar con rapidez posibles incidencias de cumplimiento para su posterior investigación.
Asignación personalizada de IBAN
Asigne IBAN únicos a cada deudor, garantizando un seguimiento preciso y una mayor exactitud en las comprobaciones de cumplimiento y los análisis de datos.
Cotejo de nombres
Tiene en cuenta las variantes ortográficas habituales y abreviaturas como «S.L.» al comparar los nombres de los deudores, mejorando la coherencia y reduciendo las falsas discrepancias.
Generación de alertas
Genera alertas automáticamente según criterios de riesgo predefinidos, acelerando la resolución de incidencias y manteniendo a su organización informada de los riesgos potenciales.
Informes completos
Proporciona informes automatizados y listos para auditoría, adaptados a sus requisitos regulatorios, contribuyendo a garantizar el cumplimiento normativo y simplificando la documentación para las auditorías.
La confianza de los principales bancos de factoring
Preguntas frecuentes
Encuentre respuestas a las preguntas más frecuentes sobre el Módulo AML.
¿Qué tipos de actividades sospechosas detecta el Módulo AML?
El Módulo AML utiliza análisis estadísticos avanzados y algoritmos heurísticos para analizar los datos de pago durante la noche. Detecta patrones inusuales, posibles riesgos de fraude y actividades de blanqueo de capitales, garantizando el cumplimiento de los requisitos regulatorios.
¿Se pueden ajustar los parámetros de riesgo?
Por supuesto. El Módulo AML le permite personalizar los parámetros y umbrales de riesgo según las necesidades de su entidad. Puede configurar alertas, puntuaciones de riesgo y la detección de comportamientos para alinearlos con objetivos de cumplimiento específicos.
¿Ofrece el Módulo AML herramientas de generación de informes?
Sí, el módulo incluye completas herramientas de generación de informes y exportación. Pueden generarse informes para auditorías, revisiones regulatorias y controles internos de cumplimiento, ofreciendo información valiosa sobre las actividades marcadas.
¿Cómo se generan las alertas de actividades sospechosas?
Las alertas se generan automáticamente a partir de reglas predefinidas y algoritmos de detección avanzados. Estas alertas destacan las actividades de alto riesgo, incluidas las transacciones sospechosas, los patrones irregulares y las entidades marcadas, permitiendo una investigación puntual.
¿Listo para empezar?
Proteja sus operaciones financieras con nuestras soluciones avanzadas. Detecte el fraude, simplifique el cumplimiento normativo y proteja su empresa con facilidad. Construyamos juntos un futuro más seguro y eficiente.
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