Module Fraude 
Module AML 
Module Vérification Module AML
Assurer la conformité en toute confiance
Porté par des analyses avancées et des années d'expertise, notre module AML aide les institutions financières à rationaliser la conformité et à prévenir les risques de blanchiment de capitaux.
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Identification des paiements de tiers
ANACONDA identifie les paiements de tiers en rapprochant les noms des donneurs d'ordre et les IBAN des débiteurs connus. Si aucune correspondance n'est trouvée, la transaction est signalée et le système apprend des saisies des utilisateurs pour améliorer sa précision.
- Rapproche les noms des donneurs d'ordre et les IBAN des débiteurs connus.
- Signale les transactions sans correspondance comme paiements de tiers.
- S'adapte au fil du temps grâce aux saisies des utilisateurs.
Identification des paiements directs
ANACONDA détecte les paiements directs effectués sur les comptes des clients au lieu du compte du factor en analysant les IBAN et les données clients. Il signale les occurrences fréquentes et apprend des saisies des utilisateurs pour une meilleure précision.
- Compare les IBAN des donneurs d'ordre avec ceux des clients et des débiteurs.
- Signale les paiements directs répétés pour examen.
- Apprend des saisies des utilisateurs pour améliorer la détection.
Listes de contrôle des pays d'origine
Les utilisateurs peuvent définir des pays à haut risque (p. ex. selon leurs politiques bancaires internes) et fixer des seuils personnalisés en pourcentage. ANACONDA signale les paiements en provenance de ces pays et notifie les utilisateurs pour examen.
- Signale les paiements en provenance de pays à haut risque.
- Permet une configuration en pourcentage pour un contrôle flexible.
- Garantit la conformité avec les politiques internes et réglementaires.
Fonctionnalités avancées
Le module AML est conçu pour aider les banques d'affacturage et les institutions financières à contrôler les aspects de conformité en toute simplicité. À partir des données de paiement importées directement de votre système bancaire, le module effectue des contrôles avancés afin d'identifier les risques potentiels de blanchiment de capitaux.
Import de données flexible
Importez facilement les données de paiement à partir de fichiers texte, de bases de données ou de requêtes SQL, garantissant la compatibilité avec vos systèmes existants et permettant une analyse rationalisée.
Reconnaissance automatisée
S'appuie sur des algorithmes avancés pour détecter et signaler les schémas d'écritures inhabituels, permettant une identification rapide des problèmes de conformité potentiels en vue d'une investigation approfondie.
Affectation d'IBAN personnalisés
Attribuez des IBAN uniques à chaque débiteur, garantissant un suivi précis et une exactitude renforcée lors des contrôles de conformité et des analyses de données.
Rapprochement des noms
Tient compte des variantes orthographiques courantes et des abréviations telles que « SARL » lors de la comparaison des noms de débiteurs, améliorant la cohérence et réduisant les fausses discordances.
Génération d'alertes
Génère automatiquement des alertes sur la base de critères de risque prédéfinis, accélérant la résolution des problèmes et tenant votre organisation informée des risques potentiels.
Reporting complet
Fournit des rapports automatisés, prêts pour l'audit et adaptés à vos exigences réglementaires, contribuant à garantir la conformité et simplifiant la documentation pour les audits.
La confiance des plus grandes banques d'affacturage
Questions fréquentes
Trouvez les réponses aux questions les plus fréquentes concernant le module AML.
Quels types d'activités suspectes le module AML détecte-t-il ?
Le module AML utilise des analyses statistiques avancées et des algorithmes heuristiques pour analyser les données de paiement pendant la nuit. Il détecte les schémas inhabituels, les risques potentiels de fraude et les activités de blanchiment de capitaux, garantissant la conformité aux exigences réglementaires.
Les paramètres de risque peuvent-ils être ajustés ?
Absolument. Le module AML vous permet de personnaliser les paramètres et les seuils de risque en fonction des besoins de votre institution. Vous pouvez configurer les alertes, les scores de risque et la détection comportementale pour les aligner sur des objectifs de conformité spécifiques.
Le module AML propose-t-il des outils de reporting ?
Oui, le module comprend des outils complets de reporting et d'export. Des rapports peuvent être générés pour les audits, les contrôles réglementaires et les vérifications de conformité internes, offrant des informations précieuses sur les activités signalées.
Comment les alertes sont-elles générées pour les activités suspectes ?
Les alertes sont générées automatiquement sur la base de règles prédéfinies et d'algorithmes de détection avancés. Elles mettent en évidence les activités à haut risque, notamment les transactions suspectes, les schémas irréguliers et les entités signalées, permettant une investigation rapide.
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Protégez vos opérations financières grâce à nos solutions avancées. Détectez la fraude, simplifiez la conformité et protégez votre entreprise en toute sérénité. Construisons ensemble un avenir plus sûr et plus efficace.
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